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截止時間：2011-09-10
財政部、人民銀行關(guān)于2009年第五期第六期儲蓄國債（電子式）發(fā)行工作有關(guān)事宜的通知
財庫[2009]121號
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各儲蓄國債（電子式）試點商業(yè)銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2009年第五期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：09儲蓄05，國債代碼：091705，以下簡稱第五期）和2009年第六期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：09儲蓄06，國債代碼：091706，以下簡稱第六期），現(xiàn)就第五期和第六期（以下簡稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、發(fā)行
?。ㄒ唬﹥善趪鴤鶠楣潭ɡ使潭ㄆ谙奁贩N，期限分別為1年和3年，年利率分別為2.60%和3.73%，發(fā)行總額均為200億元；兩期國債發(fā)行期均為2009年9月15日至9月29日（節(jié)假日正常發(fā)行），2009年9月15日起息，按年付息，每年9月15日支付利息。第五期于2010年9月15日償還本金并支付利息，第六期于2012年9月15日償還本金并支付最后一次利息。兩期國債均按實際天數(shù)計息，不計復(fù)利。
?。ǘ﹥善趪鴤l(fā)行對象為個人投資者，每一賬戶當(dāng)期最高購買限額為300萬元；兩期國債以100元為起點按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項業(yè)務(wù)；兩期國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過戶。
（三）兩期國債由經(jīng)財政部會同中國人民銀行確認(rèn)試點資格的26家商業(yè)銀行（以下簡稱各行）承購包銷，各行包銷額度為兩期國債發(fā)行總額分別乘以各行包銷比例（見附件）。發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余額度由各行持有。
?。ㄋ模┕嫒罩涟l(fā)行截止日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，當(dāng)期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，銷售剩余額度由財政部收回注銷。
?。ㄎ澹┑谖迤诘氖掷m(xù)費為發(fā)行面值的6.01‰，分配比例為：各行5.8‰，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央國債公司）0.15‰，財政部0.03‰，中國人民銀行0.03‰。第六期的手續(xù)費為發(fā)行面值的7.01‰，分配比例為：各行6.8‰，中央國債公司0.15‰，財政部0.03‰，中國人民銀行0.03‰。財政部于各行繳清發(fā)行款后5個工作日內(nèi)將手續(xù)費撥付各行和中央國債公司的指定賬戶。財政部和中國人民銀行手續(xù)費納入各自2009年部門預(yù)算管理，專款專用。
二、提前兌取
（一）投資者如需提前變現(xiàn)，可到原購買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費。
?。ǘ?009年9月15日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿12個月按票面利率計息并扣除180天利息；持有第六期滿12個月不滿24個月按票面利率計息并扣除180天利息,滿24個月不滿36個月按票面利率計息并扣除90天利息。
（三）各行可在發(fā)行期內(nèi)繼續(xù)對外銷售各行購回的投資者提前兌取的兩期國債，發(fā)行期過后，不得對外銷售。
（四）付息日和到期日前2個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。
三、債權(quán)托管
?。ㄒ唬﹥善趪鴤鶎嵭须娫拸?fù)核查詢下的二級托管體制。賬戶開立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《財政部中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）>的通知》（財庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細(xì)則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過柜臺和客戶服務(wù)電話為投資者提供國債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。
（二）兩期國債個人債權(quán)托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規(guī)定》（國務(wù)院令第285號）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）執(zhí)行。
?。ㄈ┲醒雵鴤竞透餍袘?yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。
四、資金清算
?。ㄒ唬└餍袘?yīng)于9月30日一次性將兩期國債的發(fā)行款上繳中央總金庫（繳款日期以財政部指定賬戶收到款項的日期為準(zhǔn)），匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見附件）。
戶名：國家金庫總庫
開戶行：國家金庫總庫
支付系統(tǒng)行號（同接受行行號）：011100099992
第五期繳款賬號：277-0951
第六期繳款賬號：277-0952
國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱“欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼；“業(yè)務(wù)種類“為“50“；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱。例：2009年第五期儲蓄國債（電子式）。
?。ǘ┴斦坑诟断⑷蘸偷狡谌涨安簧儆谝粋€工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營業(yè)開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當(dāng)日支取。
五、統(tǒng)計報表制度
發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報表報送日下午3:00前，利用財政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財政部分別報送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的兩期國債累計發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報送日為：9月16日，9月22日，9月30日，各規(guī)定報送的累計發(fā)行數(shù)據(jù)截止日分別為：9月15日，9月21日，9月29日。
聯(lián)系人：李新宇
郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O=MOF@MOF“
電話：（010）68552232
傳真：（010）68552232
發(fā)行期間，中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局分別報送轄區(qū)內(nèi)各行兩期國債累計發(fā)行數(shù)額（截止到對應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報送的有關(guān)規(guī)定同財政系統(tǒng)。
聯(lián)系人：高士成
郵箱地址：“$國庫局國債管理“
電話：（010）66194426
傳真：（010）66016442
中央國債公司應(yīng)按照要求為財政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。
六、其他相關(guān)事宜
?。ㄒ唬┦状伟l(fā)行儲蓄國債（電子式）的深圳發(fā)展銀行、石家莊商行、青島銀行、大連銀行、烏魯木齊商行、恒豐銀行、包商銀行、上海農(nóng)商行等8家銀行應(yīng)從9月11日開始，為投資者辦理個人債權(quán)托管賬戶的開戶業(yè)務(wù)。
?。ǘ┲醒雵鴤竞透餍袘?yīng)按照兩期發(fā)行文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。
?。ㄈ└餍袘?yīng)在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點開辦兩期國債的發(fā)售業(yè)務(wù)。
?。ㄋ模└髟圏c銀行及其分支機(jī)構(gòu)要做好兩期國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個性化宣傳材料，對兩期國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點銷售兩期國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時也須及時公示。
（五）各試點銀行辦理兩期國債發(fā)行銷售以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)時間以各行的實際營業(yè)時間為準(zhǔn)。
?。﹥善趪鴤谵k理非交易過戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補辦和開立財產(chǎn)證明時，各行可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費用。
?。ㄆ撸└髟圏c銀行應(yīng)按照《中國人民銀行財政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
?。ò耍﹥善趪鴤l(fā)行費和辦理其他業(yè)務(wù)時收取的手續(xù)費，主要用于兩期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級及優(yōu)秀人員的獎勵。
各地財政廳局及中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)兩期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證兩期國債順利發(fā)行。
本通知未盡事宜，參照《儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）》（財庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細(xì)則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定執(zhí)行。
附件：2009年第五期、第六期儲蓄國債（電子式）各行包銷額度比例表（略）
二○○九年九月五日
